虽然大家在生活中会经常听到“洗钱”这个词，但是往往觉得洗钱离自己的生活很远。

其实不然。非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，逃避监管，进行违法犯罪活动，个人往往会在无意中为犯罪分子提供可乘之机。

那怎么远离洗钱陷阱呢?来看看这里。

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

二、主动配合金融机构进行客户身份识别

 客户到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：

出示身份证件。

如实填写身份信息，如姓名、职业、联系方式等；

配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向其确认身份信息；

回答金融机构工作人员合理的提问

三、不出租或出借身份证件及银行账户、银行卡、网银和收付款二维码

出租或出借自己的身份证件以及银行账户信息、收付款二维码信息等，可能会产生以下后果：

他人盗用您的名义从事非法活动；

协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

您的诚信状况受到合理怀疑；

您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

四、不用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最长采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。

请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

五、支持国家反洗钱工作，保护自身利益

开办业务时，请您带好身份证件。

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

大额现金存取时，请出示您的身份证件。

凡是存入或取出5万元以上人民而或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，创造更纯净的金融市场环境。

替他人替您办理金融业务时，请出示您和他（她）的身份证件。

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

六、发现洗钱犯罪活动，向公安机关和人民银行反洗钱部门举报

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。